民事信託の検討をオススメする方~生命保険会社の方へ

生命保険会社様が民事信託を提案するメリット

・信託の設定のみでは直接的な相続税対策にはならないが、長期的な相続税対策に活用できる
 (クライアントとの信頼関係を構築できる。)

・建物を法人に譲渡する際の不動産流通税が節税できる

・事業承継の提案力が向上する

・保険の見直しを獲得する機会が増える

 

生命保険会社のお客様よりニーズの多い民事信託ケース

 

○認知症対策

・自分が認知症や病気になってしまった後、収益物件の管理や売却をしていくのに不安を感じる

○金銭贈与信託

・相続税対策のために、暦年贈与をしており今後も継続をしていきたい

○相続対策

・遺産の承継先を、あらかじめ2代目、3代目まで決めておきたい

○ペット信託

・自分が亡くなった後に、ペットが安心して過ごせるように、世話をしてくれる人をあらかじめ決め、財産を残したい

○障碍者の生活支援

・障碍のある親族や生活自立に難しい者が親族にいるため、自分が亡くなった後も長期的に生活を支援する方法を探している

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